Les manuels indiquent que les banques transforment les risques. Quels sont les risques impliqués et comment sont-ils transformés?

Date de publication :

13/06/2007

Langue :

Anglais

Format :

.doc

Nombre de pages :

4 pages

Niveau :

avancé

Consulté :

6 fois

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non évalué

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le comité Oboulo.com

Sommaire :

 
 

Sommaire Les manuels indiquent que les banques transforment les risques. Quels sont les risques impliqués et comment sont-ils transformés? Sommaire

 
  1. Définition et gestion des risques structurels : risques de crédit et risques de liquidité
  2. Définition et gestion des risques de spéculation : risques de taux, risques de change et risques de marché

Résumé :

La mondialisation de l'économie accélère la diffusion des crises bancaires. C'est ainsi que l'Argentine a connu en 2001 une crise bancaire suite à une perte de confiance dans le système bancaire national. C'est pourquoi il apparaît indispensable de mettre en place des outils de gestion du risque liés au monde de la banque, pour cantonner les éventuelles faillites au niveau local et ainsi limiter leur expansion à l'échelle mondiale. On distingue trois catégories de risques. Tout d'abord, les risques structurels qui comprennent les risques de crédit et les risques de liquidité. Ensuite, on parle des "risques de spéculation", qui sont les risques liés aux outils d'arbitrage, tels que les risques de taux, les risques de change et les risques du marché. Enfin, les risques opérationnels sont liés au monde des banques d'affaires, et qui incluent le contrôle de gestion et de la fraude bancaire. Ainsi, l'objectif de cet essai sera de définir les implications des risques de spéculation et de voir comment ils sont gérés par les banques.

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A propos de l'auteur :

pencil image Marie M. Cadre
Niveau :Avancé Etude suivie : Droit du travail Ecole, université : IAE Paris

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